Como bien sabemos, los datos bancarios y toda la información fiscal son realmente temas muy importantes y delicados que se tratan con entidades bancarias. Cada entidad bancaria elige la mejor manera de poder monitorear estos datos.

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No obstante, existen algunos casos en los que puede ser muy importante conocer todo lo que debemos realizar para tramitar correctamente el Formulario CRS Bankia España.

Así que en esta oportunidad, nos encargaremos de proporcionarte todo lo que necesitas saber acerca de este documento, las funciones que tiene y todo lo relacionado a este tema, esto con la finalidad de que puedas ser candidato del monitoreo del CRS y cómo podrías evitar el mismo.

Así que si tú te sientes interesado en conocer toda esta información, te recomiendo que leas este artículo de principio a fin.

Índice

1 ¿Qué es CRS?
1.1 ¿Para qué sirve?
2 ¿Cuál es el formulario CRS Bankia?
3 ¿Cómo tramitar el formulario CRS Bankia?
4 ¿Cómo evitar el CRS?
5 Preguntas frecuentes

¿Qué es CRS?

Lo que se conoce como CRS, de acuerdo a sus siglas podemos definirlo como el Estándar Común de Comunicación o en inglés Common Reporting Satandard. Básicamente se trata de un proyecto que ha sido aprobado para el intercambio de información financiera de manera automática entre distintos países que posean un objetivo tributario en común.

De una manera más sencilla, podemos decir que existe un intercambio de información permanente entre varios bancos con respecto a los datos de las personas que posean cuentas abiertas.

NOTA: Es muy importante señalar que este tipo de sistema sólo funciona entre las entidades bancarias que hayan firmado el acuerdo para este tipo de procesos.

También, es muy importante tomar en cuenta que este sistema no solamente funciona en bancos nacionales, sino que también puede funcionar entre entidades bancarias que sean internacionales, pero esto depende de las personas que se encuentran afiliadas.

Este acuerdo en la actualidad ha sido firmado por más de 50 países en todo el mundo, donde normalmente los países europeos son los que más resaltan. Sin embargo, lastimosamente aún existen países que se niegan a firmar este tipo de acuerdos.

Por otro lado, Estados Unidos ha sido la única nación grande que se ha negado a firmar este contrato, y la verdad es que esto se debe a que tienen un sistema propio y cerrado de monitoreo como lo es el FATCA que tiene la función principal de regular el uso de las sociedades bancarias que se encuentren dentro de la nación.

¿Para qué sirve?

Una vez que hayamos definido que es realmente el estándar común de comunicación, vamos a hablar un poco acerca de las funciones y los objetivos que tiene este sistema.

El CRS posee el objetivo principal de monitorear los datos correspondientes a la información de los usuarios, esto se relaciona directamente con la seguridad que se debe tener de acuerdo al origen y al destino que vaya a tener el dinero de los mismos.

En líneas generales, podemos decir que esto se utiliza para poder tener un control mejor de los posibles criminales que se encuentren en el área de lavado de dinero, esto se debe a que estas personas utilizan cuentas bancarias de países distintos para poder evitar ser perseguidos y crear un tipo de distracción en cuanto a las entidades policiales.

Es por esta razón, que todas las entidades bancarias se encargan de intercambiar y monitorear toda la información de cuentas bancarias de más de 50,000 euros, joyas o incluso, dinero líquido.

De esta manera también se evitan casos como Odebrecht o Panamá Papers.

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¿Cuál es el formulario CRS Bankia?

Ya hemos hablado acerca de este sistema y las funciones, pero, ¿Qué es este formulario realmente?

Lo que se conoce como el Formulario CRS Bankia se puede definir como un documento que tiene como objetivo lo que hemos mencionado anteriormente con el sistema CRS y el funcionamiento de este.

Con la ayuda de este documento se pueden cumplir las vigentes normas que poseen el territorio español y la Unión Europea.

Incluso, este tipo de documento se relaciona directamente con la ley de transferencia a bancos españoles y a nivel internacional. Así, la entidad en cuestión podrá blindarse ante cualquier tipo de acción ilegal, de manera que utilice una institución jurídica en contra de la misma.

En caso de que desees conocer modelos de este tipo de formularios, te invito a hacer clic acá para que puedas obtener información acerca de este formulario y cómo puedes tramitarlo o llenarlo.

¿Cómo tramitar el formulario CRS Bankia?

La verdad es que llevará a cabo el proceso de este formulario no es para nada complicado, aunque puede existir situaciones un poco tediosa o engorrosas por las cuales debe pasar el usuario.

NOTA: Lo más recomendable es que antes de comenzar, la persona toma en cuenta cada una de las partes por las que se encuentran en este tipo de formularios:

• Lo primero que solicita este formulario es la información básica relacionada al titular de la cuenta bancaria en cuestión, este titular puede ser una persona jurídica o física.
• Posteriormente, podemos encontrar toda la información con respecto a los países con jurisdicción sobre la cuenta bancaria de la persona solicitante, como puede ser la residencia fiscal.
• En el tercer puesto podemos encontrar el apartado donde se indica si la información viable o no.
• Luego, tenemos la firma que indica si todo está bajo control con respecto a este formulario y el contenido que hay en él.
• Finalmente, podemos encontrar un apartado en el cual podemos obtener la información de titularidad de acuerdo a la entidad bancaria en la que estamos tratando.

NOTA: También es muy importante que sepas que es importante solicitar este formulario directamente al personal del banco antes de intentar imprimirlo por medio de la vía online, esto se debe a que puede darse el caso en el que la entidad bancaria no quiera aceptarlo o no otorgue ningún tipo de ayuda al completar este formulario.

¿Cómo evitar el CRS?

Existen varios usuarios que al conocer la utilidad de este formulario, simplemente deseen evitar el CRS. Y la verdad es que existen muchas maneras de realizarlo correctamente, por lo que vamos a invitarte a continuación la más común:

• Lo primero es asegurarse de no encontrarte en ningún tipo de acuerdo recíproco en España y otro país en el cual se cose a la cuenta.
• Trasladar a lo que se conoce como un paraíso fiscal la residencia que se posee.
• Disponer activos todos los bienes físicos como pueden ser coche, joyería o inmueble.
• Finalmente, en caso de que se haya abierto algún tipo de cuenta antes del nacimiento de este acuerdo, es probable que no se encuentre registrada.

Preguntas frecuentes

Existen muchas preguntas que son importante contestar a la hora de hablar acerca de este formulario, debido a que el tema de las entidades bancarias y el dinero es bastante delicado. Entonces, para que puedas mantener tu seguridad al tope, nos hemos encargado de solucionar y responder estas preguntas.

¿Qué datos son transmitidos a través de este sistema?

Normalmente todos los datos de la cuenta son transmitidos, cómo pueden ser las operaciones que se realizan y el estado de ésta.

¿Se realiza un registro a todas las cuentas?

Realmente no, como hemos mencionado antes esto depende de cómo sean consideradas estas cuentas, ya sean peligrosas o no.

¿Qué monto se considera alto para poder entrar al sistema?

En caso de cuentas particulares, entran al sistema a partir de los 50,000 euros, y en caso de empresas, el monto mínimo es de 250.000 dólares.

¿Este formato del formulario que es utilizado en CRS es igual para todos los bancos?

Realmente son casi idénticos, ya que la finalidad de esto es recopilar la misma información acerca de las cuentas.

¿Cada cuánto tiempo se intercambia esta información en el sistema?

Actualmente se realiza cada tres meses aproximadamente.

Con toda esta información esperamos haberte ayudado a conocer todo lo necesario para poder expedir la manera correcta el Formulario CRS Bankia España, que en realidad es un documento bastante importante y queremos evitar perder dinero o ser víctimas de algún tipo de trámite ilegal.

Así que lo mejor es que protejas tu información bancaria y que este sistema se asegure de que las cuentas bancarias ingresadas en él sean totalmente legales.

Esperamos que toda la información relacionada a este documento y contenida en este artículo haya sido de mucha utilidad y puedas realizar este trámite sin presentar problemas.